The Black Swan - Nassim Nicholas Taleb

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L'impact du très improbable

The Black Swan - Nassim Nicholas Taleb

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Quelle est l'intrigue du roman The Black Swan?

Le film The Black Swan (2010) fournit des informations sur la façon dont nous percevons le caractère aléatoire et les limites que nous rencontrons lorsque nous tenons à anticiper l'avenir. Notre rapport excessive sur les méthodes qui font appel à notre intuition au détriment de l'exactitude, notre incapacité fondamentale à comprendre et à définir le caractère aléatoire, et même notre biologie elle-même contribue à une mauvaise prise de décision et, à l'occasion, à des "cygnes noirs" - des événements Cela était auparavant considéré comme impossible mais qui a le potentiel de transformer complètement notre compréhension du monde.

Qui est qui lit le roman The Black Swan?

  • Toute personne dont le travail implique d'examiner les graphiques et les tendances est qualifiée.
  • Quiconque souhaite en savoir plus sur les moyens de réduire son exposition aux risques.
  • Quiconque a un intérêt direct pour l'épistémologie

Qui est Nassim Nicholas Taleb, et quel est son parcours?

Ses nombreux essais sont apparus dans une variété de magazines et de revues et il est considéré comme l'un des économistes et penseurs contemporains les plus prolifiques. Il a écrit un certain nombre de livres acclamés par la critique, tels que due au hasard, ainsi que de nombreux essais qui sont apparus dans une variété de magazines et de revues. Taleb est un éminent professeur d'ingénierie des risques au Polytechnic Institute de l'Université de New York, où il enseigne également à l'Université Columbia.

Qu'est-ce qui y a exactement pour moi? Découvrez pourquoi vous en tenir à vos vues peut entraîner une surprise désagréable sur la route.

Nassim 'The Black Swan', un livre de Nicholas Taleb, plonge dans la nature de ce que nous croyons être des événements aléatoires, ainsi que les erreurs logiques qui nous amènent à perdre de vue l'image plus large. Il se réfère à ces événements apparemment aléatoires comme des «cygnes noirs», car ils ont souvent des implications de grande envergure pour l'individu et, dans certains cas, pour les civilisations entières. Taleb nous aide à mieux prendre conscience de nos propres limites en matière de prévision. La capacité de détecter lorsque notre jugement est affecté par l'envie de faire des faits dans des récits bien rangés et faciles à comprendre peut être utile pour identifier lorsque nous sommes trompés. Si vous lisez attentivement cette section, vous apprendrez à éviter de confondre le bruit avec les connaissances, ainsi que de mieux utiliser votre ignorance. Vous découvrirez pourquoi penser comme une dinde peut être préjudiciable à votre santé dans cet article. Vous apprendrez également pourquoi le danger le plus grave pour un casino peut ne pas être lié au jeu.

Vous apprendrez également pourquoi "savoir ce que vous ne savez pas" peut vous empêcher de perdre vos économies de vie à la fin du livre.

Des "cygnes noirs" sont des événements qui sont considérés comme dépassant la gamme de possibilités, mais qui se produisent néanmoins.

Lorsqu'il s'agit de convertir toutes les entrées de notre environnement en informations significatives, les êtres humains sont particulièrement adeptes. Une compétence qui nous a permis de développer la méthode scientifique, de philosopher sur l'essence de l'être et de concevoir des modèles mathématiques sophistiqués est celui que nous possédons. Cependant, ce n'est pas parce que nous avons la capacité de réfléchir et d'organiser l'environnement qui nous entoure ne signifie pas que nous sommes particulièrement qualifiés à le faire. Pour commencer, nous avons tendance à être étroitement d'esprit en ce qui concerne nos opinions sur le fonctionnement du monde. Une fois que nous avons une compréhension générale du fonctionnement du monde, nous avons tendance à s'y accrocher.

Cependant, en raison du fait que les connaissances humaines se développent et changent continuellement, adopter une approche dogmatique est illogique. Par exemple, les médecins et les scientifiques étaient extrêmement confiants dans leur compréhension de la médecine il y a seulement deux cents ans, mais maintenant leur assurance semble ridicule: une image allant à votre médecin se plaignant d'un simple rhume et recevant une prescription de serpents et de sangsues à la place! Être dogmatique à propos de nos idées nous fait devenir inconscients des notions qui ne correspondent pas aux paradigmes que nous avons déjà acceptés comme vrais dans notre esprit. Imaginez essayer de comprendre la médecine sans savoir que les germes existent. Comment allez-vous apprendre la médecine sans être conscient des germes? Une explication raisonnable de la maladie peut être développée, mais elle sera défectueuse en raison d'un manque de faits critiques.

Ce type de pensée dogmatique peut conduire à des résultats inattendus. Nous sommes souvent pris par surprise par des événements, non pas parce qu'ils se produisent au hasard, mais parce que notre perspective est trop limitée. De tels chocs sont appelés «cygnes noirs» et ils ont le potentiel de nous amener à repenser radicalement notre vision du monde: en l'absence de toute preuve contraire, les gens pensaient que les cygnes étaient exclusivement blancs. Afin de refléter cela, toutes leurs représentations et représentations imaginatives du cygne étaient blanches, ce qui implique que le blanc était un élément important de la «cygne». Cela signifiait que la découverte du tout premier cygne noir du monde a changé la façon dont les gens pensaient pour toujours l'espèce (et il continue de le faire). Selon ce que vous découvrirez, les cygnes noirs peuvent être aussi sans conséquence que de découvrir que tous les cygnes ne sont pas blancs, ou aussi qui changent la vie que de tout perdre à la suite d'un effondrement du marché boursier.

Les occurrences de cygne noir peuvent avoir des effets qui changent la vie sur les individus qui ne le reconnaissent pas ou ne les préparent pas.

Les ramifications du cygne noir ne sont pas les mêmes pour tout le monde. Certains seront gravement touchés, tandis que d'autres peuvent ne pas être affectés du tout. La force de leur impact est principalement contrôlée par votre accès aux connaissances pertinentes: plus vous avez d'informations, moins il est probable que vous soyez frappé par un cygne noir; Et plus vous êtes ignorant, plus vous êtes vulnérable à être frappé par un cygne noir. Une bonne illustration de ceci est le scénario suivant: Considérez la possibilité de placer un pari sur votre cheval préféré, Rocket. En raison de la construction de Rocket, de ses antécédents, de la compétence de son jockey et du manque de compétition, vous pensez que Rocket est l'option la plus sûre et placez tout votre argent sur le cheval pour gagner la course. Vous ne pouvez imaginer que votre étonnement lorsque le pistolet de départ est tiré et que Rocket refuse de quitter les portes, en choisissant de simplement se coucher sur l'hippodrome au lieu de courir.

Cela serait considéré comme une occurrence de cygne noir. Vous étiez certain que Rocket gagnerait en fonction des faits que vous aviez collectés, mais vous vous trompez, et vous avez tout perdu au moment où la course a commencé. Cependant, ce ne sera pas un désastre pour toutes les personnes impliquées. Par exemple, le propriétaire de Rocket a gagné une fortune en plaçant des paris contre son propre cheval, qui a été nommé Rocket. Ses connaissances étaient supérieures à la vôtre, car il savait que Rocket était sur le point de se lancer dans une grève de la faim pour protester contre la cruauté envers les animaux. Le simple fait qu'il ait eu ce peu de connaissances l'a empêché de devoir faire face à une occurrence de cygne noir.

L'ampleur de l'effet des cygnes noirs peut également varier considérablement. Lorsqu'un cygne noir se produit, il peut avoir des conséquences de grande envergure pour les civilisations entières, plutôt que sur des individus. Lorsque cela se produit, un cygne noir a le potentiel de modifier fondamentalement le fonctionnement du monde, avec des implications pour de nombreux secteurs de la civilisation, y compris la philosophie, la religion et la physique. Considérez les implications de la découverte de Copernic que la Terre n'était pas le centre du cosmos. Ses conclusions ont remis en question l'autorité de l'Église catholique régnante et l'autorité historique de la Bible elle-même. En fin de compte, ce cygne noir spécifique a contribué à la création d'un nouveau départ pour toute la civilisation européenne dans son ensemble.

Même les erreurs logiques les plus fondamentales peuvent nous tromper en croyant ce que nous voulons croire.

Malgré le fait que les humains semblent être les créatures les plus intellectuelles de la planète, nous avons encore un long chemin à parcourir jusqu'à ce que nous ayons complètement dépassé toutes nos habitudes et comportements négatifs. Faire des histoires basées sur ce que nous savons du passé est un exemple de ce type de comportement. Bien que nous ayons une tendance naturelle à penser que le passé est un bon prédicteur de l'avenir, cela est souvent incorrect. Le résultat est que nous sommes plus susceptibles de faire des erreurs car il y a tout simplement trop de variables inconnues qui peuvent fonctionner contre nos récits. Considérez le scénario suivant: vous êtes une dinde vivant dans une ferme. Au fil des ans, l'agriculteur vous a fourni de la nourriture, vous a permis de vous promener librement et d'un endroit pour appeler chez vous. Avec le passé comme guide, il n'y a aucune raison de croire que demain sera différent de la veille.

Vous êtes décapité avant d'être rempli d'épices et cuit au four avant d'être mangé par des personnes qui ont pris soin de vous et vous ont fourni une maison et de la nourriture. Comme cet exemple l'illustre, l'idée que nous pouvons faire des prédictions sur l'avenir basées sur la connaissance du passé est une erreur avec des implications potentiellement désastreuses, comme nous le verrons ci-dessous. Une erreur analogue est un biais de confirmation, selon lequel nous recherchons souvent des informations uniquement pour soutenir les opinions que nous avons déjà formées, même au point d'ignorer les preuves qui contredisent ces croyances. Il est rare que nous acceptions des informations qui contredisent nos croyances préexistantes, et encore moins probable que nous continuerons à examiner les informations davantage. Si nous menions une enquête, nous rechercherons certainement des sources qui contredisent cette affirmation.

Considérez le scénario suivant: si vous pensez fermement que le "changement climatique" est un complot et ensuite la chance de voir une vidéo intitulée "La preuve indéniable d'un climat changeant", vous êtes probablement en colère. Si vous alliez sur Internet après cela et recherchiez des informations sur le changement climatique, il est plus probable que vous utiliseriez l'expression de recherche "canular climatique" plutôt que "preuve pour et contre le changement climatique". Il s'avère que, bien que ces deux erreurs soient anti-scientifiques, nous ne pouvons pas faire grand-chose pour empêcher la mauvaise pensée, car cela fait partie de notre nature humaine pour le faire.

En raison de la façon dont nos cerveaux classent les informations, il est très difficile de faire des prédictions précises.

Tout au long de notre histoire évolutive, le cerveau humain a évolué certaines méthodes de catégorisation des informations. Même s'ils sont avantageux pour vivre dans la nature, lorsque les humains doivent apprendre et s'adapter rapidement à notre environnement dangereux, ils sont préjudiciables dans les contextes compliqués d'aujourd'hui. Dans le cas de la soi-disant narration, nous construisons des contes linéaires pour expliquer notre condition actuelle, qui est un exemple de catégorisation incorrecte de l'information. Cela est dû à l'énorme quantité d'informations auxquelles nous sommes exposés quotidiennement. Afin de donner un sens à tout cela, nos cerveaux stockent sélectivement les informations qu'ils jugent essentielles. Par exemple, même si vous vous souvenez probablement de ce que vous avez pris pour le petit déjeuner ce matin, il est peu probable que vous vous souveniez de la couleur des chaussures de chacun dans le train ce matin.

Afin de donner un sens à ces informations apparemment indépendantes, nous devons les tisser ensemble dans une structure narrative cohérente. Lorsque vous réfléchissez et réfléchissez à votre propre vie, par exemple, vous êtes susceptible de sélectionner uniquement des événements spécifiques qui ont un sens pour vous et d'organiser ces événements dans un récit qui explique comment et pourquoi vous êtes devenu qui vous êtes. Par exemple, vous aimerez peut-être la musique parce que votre mère chantait des chansons par les Beatles tous les soirs avant le coucher. Créer de tels récits, en revanche, est une méthode terrible pour acquérir toute connaissance réelle du monde. Cela est dû au fait que le processus ne fonctionne qu'en regardant en arrière dans le temps et ne prend pas en considération le nombre presque illimité d'explications potentielles pour un événement donné. La réalité est que même des événements apparemment mineurs peuvent avoir des effets imprévisiblement importants et de grande envergure.

Considérez la possibilité qu'un papillon battant ses ailes en Inde déclenche une tempête à New York un mois plus tard, à titre d'exemple. Si nous gardons une trace de chaque étape de la cause et de l'effet dans ce processus au fur et à mesure qu'elle se déroule, nous serons en mesure d'établir un lien clair et causal entre les occurrences. Cependant, comme nous n'observons que le résultat - dans ce cas, la tempête - tout ce que nous pouvons faire est d'estimer lequel des événements qui se produisent simultanément ont eu le plus d'impact sur le résultat.

Nous ne sommes pas en mesure de différencier les informations évolutives et les informations qui ne sont pas évolutives.

De nombreuses techniques et modèles différents pour classer les informations et avoir un sens à l'environnement ont été créés par les humains au fil du temps. Malheureusement, les humains ne sont pas particulièrement bons pour discriminer entre divers types d'informations - surtout, entre les informations qui sont "évolutives" et les informations "non échelonables". Cependant, il existe une distinction significative entre les deux types. Des informations non stimulables, telles que le poids corporel et la hauteur, ont une limite statistique supérieure et inférieure définie qui ne peut pas être dépassée. Il y a des limites physiques à la quantité d'une personne qui peut peser, donc, bien qu'il soit concevable pour quelqu'un de peser 1000 livres, il est impossible pour le poids de quiconque dépasser 10 000 livres en raison des contraintes de capacité physique. Étant donné que les caractéristiques des informations non évaluables sont clairement restreintes, il nous est possible de faire des prédictions significatives sur les moyennes basées sur les informations dont nous disposons.

Les phénomènes non physiques ou essentiellement abstraits, tels que la distribution de richesse ou de ventes d'enregistrements, en revanche, ont la capacité d'être à l'échelle. Considérez le scénario suivant: Si vous vendez votre dossier sous forme numérique via iTunes, il n'y a pas de limite au nombre de ventes que vous pouvez vous attendre à gagner, car la distribution n'est pas limitée par le nombre de copies physiques que vous pourriez éventuellement produire. Parce que les transactions sont effectuées en ligne, il n'y a pas de pénurie d'argent réel pour vous interdire de vendre un billion de dossiers. Si vous voulez avoir une vision précise du monde, la compréhension de la distinction entre des informations évolutives et non évaluables est essentielle pour comprendre le monde. En outre, tenter d'appliquer des principes qui réussissent avec des informations non évaluables aux données évolutives entraîneraient simplement des erreurs et l'inefficacité.

Considérez le scénario suivant: Vous souhaitez déterminer la richesse du peuple d'Angleterre. Il est plus facile de calculer leur richesse par habitant en résumant l'intégralité de leurs revenus et en divisant ce montant par le nombre total de personnes dans le pays. La richesse, en revanche, est vraiment évolutive: il est concevable pour une petite fraction des gens de posséder un pourcentage extrêmement élevé de la richesse du monde. En utilisant des statistiques sur les revenus par habitant, vous pouvez créer une représentation de la répartition des revenus qui est susceptible d'être inexactement représentative de la réalité réelle vécue par le peuple d'Angleterre.

Nous avons une confiance disproportionnée dans ce que nous pensons savoir.

En tant qu'êtres humains, nous voulons tous nous protéger des dommages, et l'une des façons dont nous y accomplissons est d'évaluer et de contrôler le potentiel du risque. Afin d'éviter cela, nous achetons des articles tels que l'assurance des accidents et essayons de ne pas «placer tous nos œufs dans un seul panier». La majorité d'entre nous mettent tout en œuvre pour évaluer les risques aussi précisément que possible afin d'éviter de manquer des opportunités tout en évitant de faire tout ce que nous pourrions plus tard regretter. Il est nécessaire d'évaluer les dangers potentiels, puis de calculer la probabilité que ces risques se matérialisent afin d'atteindre cet objectif.

Considérez le scénario suivant: vous cherchez à acheter une assurance. Vous voulez obtenir le type de couverture d'assurance qui vous protégera contre la situation le plus pire tout en ne faisant pas de drainage financier sur vos ressources. Dans cette situation, vous devrez peser le danger de maladie ou d'accident contre les implications de ces événements qui se produisent, puis de faire un choix instruit en fonction de vos résultats. Malheureusement, nous sommes beaucoup trop certains que nous sommes conscients de tous les dangers potentiels dont nous devons prendre des précautions pour nous protéger. Connu sous le nom de l'erreur ludique, il soutient que nous préférons traiter les risques de la même manière que nous le traiterons dans un jeu, où il y a un ensemble de règles et de probabilités qui peuvent être déterminées avant de commencer.

Cependant, aborder le danger comme s'il s'agissait d'un jeu est une entreprise dangereuse en soi. Pour donner un exemple, les casinos sont motivés par le désir de gagner autant d'argent que possible, c'est pourquoi ils utilisent des mesures de sécurité sophistiquées et interdisent les joueurs qui gagnent excessivement et souvent. Leur méthode, en revanche, est fondée sur une erreur logique. Les dangers les plus graves pour les casinos peuvent ne pas être des joueurs ou des cambrioleurs chanceux, mais plutôt des ravisseurs qui enlèvent l'enfant du propriétaire ou un employé qui ne signale pas les bénéfices du casino à l'Internal Revenue Service. Les dangers les plus dangereux du casino peuvent être totalement inattendus. Comme le montre cet exemple, peu importe à quel point nous essayons, nous ne pourrons jamais prédire correctement chaque danger. Suivant cela, nous découvrirons qu'être conscient de notre ignorance est beaucoup préférable que de rester ignorant.

Faire une liste de ce que vous ne savez pas peut vous aider à prendre des décisions plus éclairées sur les risques.

Nous avons tous entendu l'expression «la connaissance est le pouvoir», et c'est vrai. Cependant, il y a des occasions où nous sommes limités par nos connaissances, et c'est au cours de ces moments où comprendre ce que vous ne savez pas est beaucoup plus bénéfique. Au lieu de rétrécir votre vision de tous les résultats potentiels d'un événement particulier, en vous concentrant uniquement sur ce que vous savez, vous créez un terrain fertile pour la survenue de Swan Black Swan. Considérez le scénario suivant: vous souhaitez investir dans une entreprise, mais votre connaissance des données sur actions est limitée à la période de 1920-1928 - un an avant le pire effondrement boursier de l'histoire des États-Unis. Dans un tel scénario, vous verriez quelques petites creux et pics, mais la tendance générale serait à la hausse, comme on pouvait s'y attendre. En conséquence, vous décidez d'investir vos économies dans les actions, croyant que la tendance se poursuivra. Le lendemain, cependant, le marché boursier s'effondre et vous perdez tout ce pour quoi vous avez travaillé si dur.

Si vous aviez fait un peu plus de recherches sur l'industrie, vous auriez vu les nombreuses booms et bustes qui se sont produits à travers l'histoire. En nous concentrant uniquement sur ce que nous savons déjà, nous nous exposons à des dangers significatifs et peu quantifiables. D'un autre côté, si vous pouvez, à tout le moins, déterminer ce que vous ne savez pas, vous pourrez réduire considérablement vos chances d'être exposés. Les bons joueurs de poker sont pleinement conscients de ce concept, ce qui est essentiel à leur capacité à réussir dans le jeu. Alors que les enfants sont conscients des règles du jeu et de la probabilité que leurs adversaires auront des cartes plus fortes qu'eux, ils sont également conscients du fait qu'il existe certaines informations importantes qu'ils ne connaissent pas - comme la stratégie de leur adversaire et la quantité de leur adversaire peut se permettre de perdre.

Leur compréhension de ces inconnues leur permet de développer une stratégie qui n'est pas simplement axée sur leurs propres cartes, leur permettant de faire une évaluation beaucoup plus instruite du risque qu'ils prennent.

Avoir une connaissance claire de nos propres limites en tant qu'êtres humains peut nous aider à prendre des décisions plus éclairées.

Très probablement, la plus grande protection contre le glissement dans les pièges cognitifs décrits ci-dessus est une connaissance approfondie des outils que nous utilisons pour faire des prédictions, ainsi que les limites de ces instruments. Bien que le fait d'être conscient de nos propres limites ne nous empêche pas de faire des erreurs à l'avenir, il nous aidera à tout le moins à prendre de meilleures décisions dans le présent. Considérez l'exemple suivant: lorsque vous savez que vous, comme tout le monde, êtes sensible aux biais cognitifs, il est beaucoup plus facile d'identifier lorsque vous recherchez simplement des preuves pour étayer ce que vous croyez déjà vrai. De même, si vous savez que les humains aiment organiser les choses en récits de causalité bien rangés et que ce type d'approche réduit la complexité de l'univers, vous serez plus enclin à rechercher plus de connaissances afin de mieux comprendre «l'image complète . "

Même un peu d'auto-analyse critique peut vous aider à obtenir un avantage concurrentiel sur les autres dans votre domaine d'expertise. Il est incontestablement mieux d'être conscient de ses défauts. En d'autres termes, si vous savez qu'il y aura toujours des dangers imprévus associés à la poursuite de toute opportunité, quelle que soit la qualité de cette possibilité, vous serez moins susceptible de vous engager de manière significative dans cette opportunité. Bien que nous ne pourrons jamais vaincre le hasard ou notre capacité limitée à comprendre l'énorme complexité de notre univers, nous pouvons, à tout le moins, minimiser les dommages causés par notre ignorance.

Résumé à la fin

Bien que nous fassions continuellement des prédictions sur l'avenir, nous sommes vraiment horribles, comme le montre le thème central de ce livre. Nous mettons beaucoup trop de confiance en nos propres connaissances et beaucoup trop peu de foi en notre propre stupidité. Même notre biologie, qui comprend une relance excessive sur les méthodes qui semblent avoir un sens et une incapacité fondamentale à comprendre et à définir le caractère aléatoire, tous contribuent à une mauvaise prise de décision et à la survenue de "cygnes noirs", des événements qui semblent impossibles à l'époque mais finissez par redéfinir notre compréhension du monde. Des conseils qui peuvent être mis en action: gardez un œil sur le mot «parce que». Afin de donner un sens à cet univers compliqué, c'est certainement dans notre nature de rechercher des liens linéaires et causaux entre les occurrences. Cependant, la vérité est que les humains sont complètement désespérés à la fois de faire des prédictions sur l'avenir et d'identifier les raisons des événements actuels. Nous devons plutôt examiner une variété d'alternatives sans être obsédé par l'un d'eux, plutôt que d'alimenter notre envie de voir les événements en termes de cause à effet. Comprenez ce que vous ne savez pas. Il ne suffit pas de considérer tous les "connus" pour quiconque veut faire des prédictions significatives sur l'avenir - ce que tout le monde veut faire, qu'il soit en train d'acheter une assurance ou de faire des investissements ou de fréquenter un collège ou de changer d'emploi, de diriger rechercher ou simplement être un humain. Vous vous retrouvez avec une connaissance limitée des dangers associés à vos prévisions à la suite de cela. Au lieu de cela, vous devriez être conscient de ce que vous ne savez pas, afin que vous ne restreignez pas inutilement la quantité de connaissances que vous avez à votre disposition.

Achetez le livre - The Black Swan de Nassim Nicholas Taleb.

Écrit par BrookPad Équipe basée sur le cygne noir de Nassim Nicholas Taleb



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